招商鑫福中短债债券型证券投资基金（A 类份额）基金居品府上概要更新 招商鑫福中短债债券型证券投资基金（A 类份额）基金居品资            料概要更新                                      编制日历：2025 年 5 月 14 日                   送出日历：2025 年 5 月 21 日  本概要提供本基金的进击信息，是招募诠释书的一部分。  作出投资决定前，请阅读好意思满的招募诠释书等销售文献。 一、居品省略 基金简称        招商鑫福中短债           基金代码          008774 下属基金简称      招商鑫福中短债 A         下属基金代码        008774             招商基金握住有限                        中国银行股份有限 基金握住东说念主                         基金托管东说念主             公司                              公司 基金合同顺利日     2020 年 5 月 22 日 基金类型        债券型               往来币种          东说念主民币 运作面容        无边洞开式 洞开频率        每个洞开日                               开动担任本基金基 基金司理        羊睿佳               金司理的日历                               证券从业日历        2020 年 6 月 29 日                               开动担任本基金基 基金司理        李家辉               金司理的日历                               证券从业日历        2017 年 7 月 6 日             基金合同顺利后，团结二十个职责日出现基金份额持有东说念主数目不悦             二百东说念主或者基金资产净值低于五千万元情形的，基金握住东说念主应当在 其他          依期表现中赐与泄漏；团结 50 个职责日出现前述情形的，基金管             理东说念主应断绝基金合同，且无需召开基金份额持有东说念主大会。             法律规矩或中国证监会另有章程时，从其章程。 二、基金投资与净值进展 （一） 投资指标与投资策略   投资者可阅读本基金《招募诠释书》“基金的投资”章节了解详备情况。         本基金在严格适度风险和保持细致流动性的前提下，重心投资中短借主 投资指标         题证券，力求使基金份额持有东说念主取得特殊功绩比较基准的投资收益。           本基金投资于具有细致流动性的金融器具，包括国债、场地政府债、央           行单子、金融债、企业债、公司债、中期单子、短期融资券、超短期融           资券、政府援救机构债、政府援救债券、次级债、可分裂往来可转债的 投资范围           纯债部分、资产援救证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币市集           器具、国债期货、现款等法律规矩或中国证监会允许基金投资的其他金           融器具。              招商鑫福中短债债券型证券投资基金（A 类份额）基金居品府上概要更新          本基金不投资于股票等资产，也不投资于可调理债券（可分裂往来可转          债的纯债部分以外）、可交换债券。          如法律规矩或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金握住东说念主在履行          适合要领后，不错将其纳入投资范围。          本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80％，其中投资于中短借主          题证券的比例不低于非现款基金资产的 80%，每个往来日日终在扣除国          债期货合约需交纳的往来保证金后，持有现款或到期日在一年以内的政          府债券的比例总共不得低于基金资产净值的 5%。其中，现款不包括结算          备付金、存出保证金、应收申购款等。          本基金所指的中短借主题证券是指剩余期限不跨越三年的债券资产，主          要包括国债、场地政府债、央行单子、金融债、企业债、公司债、中期          单子、短期融资券、超短期融资券、政府援救机构债、政府援救债券、          次级债、可分裂往来可转债的纯债部分等金融器具。          本基金将在基金合同商定的投资范围内，通过对宏不雅经济运职业况、国          家货币计谋和财政计谋、国度产业计谋及本钱市集资金环境的商讨，积          极把执宏不雅经济发展趋势、利率走势、债券市集相对收益率、券种的流          动性以及信用水平，纠合定量分析花样，笃定大类金融资产确立和债券          类属确立。                          （2）类属确立策略；                                   （3）信用利差曲          线策略；（4）个券精选策略。 主要投资策略   3、资产援救证券投资策略          资产援救类证券的订价受市集利率、流动性、刊行要求、方向资产的构          成及质料、提前偿还率颠倒它附加要求等多种成分的影响。本基金将在          利率基本面分析、市集流动性分析和信用评级援救的基础上，辅以与国          债、企业债等债券品种的相对价值比较，审慎投资资产援救证券类资产。          本基金参与国债期货投资是为了灵验适度债券市集的系统性风险，本基          金将字据风险握住原则，以套期保值为主要倡导，闭幕行使国债期货提          高投资组合运违纪果。 功绩比较基准   中债总钞票（1-3 年）指数收益率*90%+一年期依期入款利率(税后)*10%          本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市集基金，但低于 风险收益特征          搀杂型基金、股票型基金。 （二） 投资组结伙产确立图表/区域确立图表                招商鑫福中短债债券型证券投资基金（A 类份额）基金居品府上概要更新 （三） 自基金合同顺利以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期功绩比较 基准的比较图   注：1.基金合同顺利昔时按实践期限打算，不按系数当然年度进行折算。 三、投本钱基金触及的用度 （一） 基金销售相干用度                  招商鑫福中短债债券型证券投资基金（A 类份额）基金居品府上概要更新      以下用度在申购/赎回基金经过中收取：               份额（S）或金额（M）       用度类型                       收费面容/费率                备注                /持有期限（N）                  M    申购费（前收费）                           0.2%             -                     万元                   N      赎回费   注：基金握住东说念主不错针对特定投资东说念主（如待业金客户等）开展费率优惠算作，详见基金 握住东说念主发布的相干公告。 （二） 基金运作相干用度  以下用度将从基金资产中扣除： 用度类别         收费面容/年费率或金额                       收取方 握住费                年费率：0.30%                   基金握住东说念主和销售机构 托管费                年费率：0.05%                   基金托管东说念主 销售管事费              -                           销售机构 审计用度               年用度金额：80,000.00 元           司帐师事务所 信息泄漏费              年用度金额：120,000.00 元          章程泄漏报刊 指数许可使用费            -                           指数编制公司                    《基金合同》顺利后与基金                    相干的讼师费、基金份额持                    有东说念主大会用度、基金的证券                    往来用度、基金的银行汇划                    用度、基金相干账户的开户 其他用度               及调治用度等用度，以及按 相干管事机构                    照国度关系章程和《基金合                    同》商定，不错在基金财产                    中列支的其他用度。用度类                    别详见本基金《基金合同》                    及《招募诠释书》或其更新。   注：1、本基金往来证券、基金等产生的用度和税负，按实践发生额从基金资产扣除； 估值，最终实践金额以基金依期表现泄漏为准。 （三） 基金运作详尽用度测算      若投资者申购本基金份额，在持就怕辰，投资者需开销的运作费率如下表：                        基金运作详尽费率（年化） -                              0.35%   注：基金握住费率、托管费率、销售管事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度 以最近一次基金年报泄漏的相干数据为基准测算。 四、风险揭示与进击教唆              招商鑫福中短债债券型证券投资基金（A 类份额）基金居品府上概要更新 （一） 风险揭示   本基金不提供任何保证。投资者可能蚀本投本钱金。   投资有风险，投资者购买基金时应厚爱阅读本基金的《招募诠释书》等销售文献。   一）本基金特定风险如下： 利率风险外还要承担如企业债、公司债等信用品种的发借主体信用恶化变成的信用风险。 往来具有杠杆性，当出现不利行情时，细微的变动就可能会使投资东说念主权利遇到较大蚀本。   （1）信用风险：基金所投资的资产援救证券之债务东说念主出现走嘴，或在往来经过中发生 交收走嘴，或由于资产援救证券信用质料镌汰导致证券价钱着落，变成基金财产蚀本。   （2）利率风险：市集利率波动会导致资产援救证券的收益率和价钱的变动，一般而言， 要是市集利率飞腾，本基金持有资产援救证券将濒临价钱着落、本金蚀本的风险，而要是市 场利率着落，资产援救证券利息的再投资收益将濒临着落的风险。   （3）流动性风险：受资产援救证券市集界限及往来活跃进程的影响，资产援救证券可 能无法在合并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。   （4）提前偿付风险：债务东说念主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金资 产濒临再投资风险。   （5）《基金合同》顺利后，团结 50 个职责日出现基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者 基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金合同应当断绝，无需召开基金份额持有东说念主大会。 投资东说念主将濒临《基金合同》提前断绝的风险。   二）本基金濒临的其他风险如下： 购买力风险；（5）债券收益率弧线变动风险；（6）再投资风险；（7）债券回购风险； 产的流动性风险评估；（3）巨额赎回情形下的流动性风险握住法子；（4）执行备用的流动 性风险握住器具的情形、要领及对投资者的潜在影响； 他风险。   具体内容详见本基金《招募诠释书》。 （二） 进击教唆   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出实践性判断或 保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金握住东说念主依照恪尽责守、真诚信用、严慎用功的原则握住和行使基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主。   各方当事东说念主应允，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关系的一切争议，如经 友好协商未能措置的，应提交中国外洋经济生意仲裁委员会，按照该会届时灵验的仲裁规                招商鑫福中短债债券型证券投资基金（A 类份额）基金居品府上概要更新 则进行仲裁，仲裁的地点为北京市，仲裁裁决是结尾的，对仲裁各方当事东说念主均具有拘谨力。 除非仲裁裁决另有决定，仲裁费和讼师费由败诉方承担。   基金居品府上概要信息发生紧要变更的，基金握住东说念主将在三个职责日内更新，其他信息 发生变更的，基金握住东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的实践情况可能存在一 定的滞后，如需实时、准确获取基金的相干信息，敬请同期姿色基金握住东说念主发布的相干临时 公告等。 五、其他府上查询面容  以下府上详见基金握住东说念主网站 www.cmfchina.com 客服电话：400-887-9555  ● 《招商鑫福中短债债券型证券投资基金基金合同》、  《招商鑫福中短债债券型证券投资基金托管条约》、  《招商鑫福中短债债券型证券投资基金招募诠释书》  ● 依期表现，包括基金季度表现、中期表现和年度表现  ● 基金份额净值  ● 基金销售机构及筹议面容  ● 其他进击府上 六、其他情况诠释  无